Denuncia ante la Superintendencia de Bancos
DENUNCIA ANTE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS DEL ECUADOR
En la ciudad de ________, a los __ días del mes de __________ de 20.
SEÑOR/A SUPERINTENDENTE DE BANCOS DEL ECUADOR Av. 12 de Octubre N24-298 y Madrid, Quito / Oficina de __________
EL/LA SUSCRITO/A, señor/a __________, de nacionalidad ecuatoriana, mayor de edad, con cédula de identidad No. __________, con domicilio en __________, provincia de __________, correo electrónico __________, teléfono __________, ante usted con el debido respeto comparezco y presento la siguiente DENUNCIA en contra de __________ [nombre de la institución financiera], de conformidad con el Código Orgánico Monetario y Financiero (COMF) y las atribuciones de supervisión y control conferidas a la Superintendencia de Bancos:
I. FUNDAMENTO LEGAL
La presente denuncia se sustenta en:
- Código Orgánico Monetario y Financiero (COMF), Art. 62: La Superintendencia de Bancos tiene atribución para recibir y tramitar las denuncias presentadas por los usuarios de las entidades financieras controladas.
- COMF, Arts. 194 al 213: Derechos y obligaciones de los usuarios del sistema financiero.
- COMF, Art. 282: Infracciones y sanciones a entidades financieras.
- Ley General de Instituciones del Sistema Financiero (LGISF), Arts. pertinentes a la supervisión de instituciones.
- Ley Orgánica de Defensa del Consumidor, en lo aplicable a servicios financieros.
- Resolución de la Junta de Política y Regulación Financiera No. __________.
II. DATOS DEL DENUNCIANTE
- Nombre completo: __________
- Cédula de identidad: __________
- Dirección domiciliaria: __________
- Cantón / Provincia: __________
- Teléfono: __________
- Correo electrónico: __________
- Casilla judicial (si aplica): __________
- Calidad: __________ [cliente, garante, beneficiario, codeudor]
III. DATOS DE LA INSTITUCIÓN FINANCIERA DENUNCIADA
- Nombre de la institución: __________
- RUC: __________
- Tipo de entidad: __________ [banco privado / banco público / mutualista / sociedad financiera / etc.]
- Agencia o sucursal donde ocurrieron los hechos: __________
- Dirección de la agencia: __________
- Funcionario/a involucrado/a (si se conoce): __________
IV. DATOS DEL PRODUCTO O SERVICIO FINANCIERO
- Tipo de producto: __________
- Número de cuenta / contrato / tarjeta: __________
- Fecha de apertura / contratación: __________
- Monto del producto (si aplica): USD $__________
- Monto objeto de la denuncia: USD $__________
V. HECHOS QUE MOTIVAN LA DENUNCIA
5.1 Descripción cronológica y detallada de los hechos:
5.2 Tipo de infracción o irregularidad cometida por la institución:
- [ ] Cobro de comisiones, tasas o cargos no autorizados o superiores a los permitidos
- [ ] Incumplimiento de contrato financiero
- [ ] Negativa injustificada a entregar información o estados de cuenta
- [ ] Reporte erróneo o malicioso a la Central de Riesgos
- [ ] Cobro de tasas de interés superiores al máximo legal establecido por el Banco Central
- [ ] Prácticas abusivas de cobranza
- [ ] Engaño o publicidad financiera falsa
- [ ] Negativa a gestionar reclamos previos
- [ ] Aplicación de cláusulas abusivas en contratos
- [ ] Falta de información clara sobre condiciones del producto
- [ ] Otro: __________
5.3 Cuantía de la irregularidad:
El monto total afectado por las irregularidades descritas asciende a USD $__________ (__________ DÓLARES), según el siguiente detalle:
- Cobros indebidos: USD $__________
- Intereses cobrados en exceso: USD $__________
- Comisiones no autorizadas: USD $__________
- Otros: USD $__________
5.4 Reclamos previos ante la institución financiera:
Con fecha __________, presenté reclamo formal ante la institución financiera denunciada, bajo el número de gestión __________, sin haber recibido respuesta satisfactoria. [O: La institución respondió con fecha __________, indicando: __________, lo cual no satisface mi reclamo porque: __________.]
VI. MEDIOS PROBATORIOS
Con la presente denuncia se adjuntan los siguientes documentos probatorios:
- Copia del contrato / apertura del producto financiero (Anexo 1)
- Estado(s) de cuenta donde constan los cargos o irregularidades (Anexo 2)
- Comprobantes de transacciones (Anexo 3)
- Copia del reclamo presentado ante la institución financiera y su respuesta (Anexo 4)
- Capturas de pantalla de la banca en línea (Anexo 5)
-
VII. PETICIÓN
Por lo expuesto, solicito a la Superintendencia de Bancos del Ecuador:
- Admitir a trámite la presente denuncia.
- Iniciar el proceso de supervisión e investigación contra la institución financiera denunciada.
- Requerir a la institución financiera que presente sus descargos y la documentación pertinente.
- Ordenar a la institución financiera que revierta los cargos indebidos y acredite en mi cuenta la suma de USD $__________.
- Imponer las sanciones administrativas que correspondan a la institución financiera, conforme al COMF.
- Ordenar las medidas correctivas necesarias.
- Notificarme sobre el resultado de la investigación y las acciones adoptadas.
VIII. DOMICILIO PARA NOTIFICACIONES
- Dirección física: __________
- Correo electrónico: __________
- Teléfono: __________
Atentamente,
Firma: __________________________
Nombre: __________________________
Cédula de Identidad: __________________________
DOCUMENTOS ADJUNTOS:
- [ ] Copia de cédula de identidad
- [ ] Anexo 1: Contrato del producto financiero
- [ ] Anexo 2: Estado(s) de cuenta
- [ ] Anexo 3: Comprobantes de transacciones
- [ ] Anexo 4: Reclamo previo y respuesta de la institución
- [ ] Anexo 5: Capturas de pantalla / evidencias digitales
- [ ] __________